איני מוצא/ת מספר קופה דרוש ...

ביצוע תקין של גביה למעסיקים דורש קביעת קופות מתאימות בתשלומים ובפוליסות. לפעמים ברשימת הקופות לא מוצאים את הקופה שמספרה ידוע לנו בוודאות. לדוגמא:

צריך להגדיר פוליסה לקופה מס' 1162 (ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי). רשימת הקופות נראית כך:



הסבר הבעיה.


מצד אחד, תשלומים לקופות מתבצעים לפי מספר אישור קופה במס הכנסה - מושג שמקובל לציין כמ"ה


מצד שני, הקופות מוכרות בדרך כלל לפי מספר מסלול השקעה - שבראשי תיבות גם יוצא מ"ה.


הכינוי "מ"ה" לפעמים גורם לבלבול.


אז מה לעשות?


דבר ראשון שצריך לבדוק במצב כזה - לבדוק האם מה שיש בידינו זה מסלול השקעה ואם כן, מה מספר אישר מס הכנסה לאותה קופה?



פתרון א' - אתר גמל נט

ברוב המקרים האתר גמל נט מספק את הכלים. להלן אופן הבדיקה:


  1. בהגעה לדף כניסה להקליק על הכפתור "כניסה למערכת":



  1. בדף שייפתח להקליד את מספר הקופה שבידינו בשדה "סינון ברשימה". אם המערכת תזהה את המספר, הרשימה תצטמצם:



  1. יש לבחור את הקופה ובעזרת קליק על חץ שמאלה להעביר אותה לצד השמאלי של המסך:


  1. להקליק על כפתור "הצג דו"ח":



  1. לחקות עד שהדו"ח יתחולל ולרדת בדף לקטע שבו מופיע שם הקופה כלינק:



  1. הקליקו על שם הקופה לפי המסומן בתמונה למעלה. יעלה מסך עם פרטים כלליים של הקופה:


בדוגמה שבתמונה למעלה רואים שהספר שניסינו למצוא אותו ברוביקון הנו מספר מסלול השקעה. ומספר אישור מס הכנסה מופיע מתחתיו עם כותרות "בקופה מסלולית". במקרה שלנו זה 1038.


  1. עכשיו חוזרים לרוביקון ומחפשים קופה מס' 1038:



התשלום מסודר תקין.


במקרה נדיר שלא מצאתם את הקופה בגמל נט - צריך להמשיך חיפושים באינטרנט או לפנות ליצרן לצורך בירור.

פתרון ב' - בחירת קופה כרטיס פוליסה של רוביקון


בכרטיס פוליסת חיים קיים כפתור שימושי - "בחירת קופה":



קליק על הכפתור פותח רשימת קופות:



בחירת שורה מסוימת ולחיצה כפולה (או קליק על הכפתור "בחר") תגרום לקביעת הקופה + יצרן + סוג מוצר + תכנית בפוליסה בבד אחד.


כדי לחפש לפי מספר מסלול השקעה (או עמודה אחרת) יש לבצע קליק בגוף הטבלה, לדוגמא - כמו שמסומן בתמונה למעלה.


בעזרת המסך ניתן לבחון האם המספר שבידנו הנו מספר מסלול או מספר אישור קופה באוצר.